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ETFと投資信託について

お父さんETFってなあに？

簡単に言うとＥＴＦって言うのは上場している投資信託のことだと考えれば良いよ！市場で売買が出来るんだよ！

上場？　市場で売買？

ＥＴＦって言うのは証券取引所で売ったり買ったり出来る投資信託のことなんだ。お父さんが趣味でやっている株みたいにリアルタイムで売ったり買ったり出来るんだよ。ＥＴＦ以外の投資信託は売ろうと思ってもリアルタイムには売れないんだ。簡単に言うと1日に1回しか売買できないんだよ。

リアルタイムで出来た方が良さそうだね。手数料が高いの？

ＥＴＦの方が手数料は安いよ！

じゃあなぜＥＴＦを買わないの？

ＥＴＦはリアルタイムに売買が出来るし手数料も安いんだけど積立が出来ないんだ。お父さんは以前投資には「仕組み化」が必要だと教えたよね？

うん「仕組み化」が必要だって言ってたね。

積立で購入できないと「仕組み化」が出来ないから、忘れてしまったり感情が入ったりしてうまく行かなくなるケースが多いんだよ。投資の極意は自分でも知らないうちにコツコツとやることなんだ。

自分でも知らないうちにコツコツ？

「仕組み化」をして後はコツコツと続けるだけにするのが一番良いという意味さ！

なるほど！でもＥＴＦの手数料が安いのは捨てがたいね！

そうだね確かにＥＴＦは優れた金融商品だと思うよ。どうしても購入したいなら積立でまとまったお金をＥＴＦに移すという方法はあるよ。でも初心者には手続きが煩雑になるのでオススメではないよ。

そっか！投信の積立である程度まとまったら「日本の株式に投資するＥＴＦ」「日本の債券に投資するＥＴＦ」「海外の株式に投資するＥＴＦ」「海外の債券に投資するＥＴＦ」に移すってことだね。

そうだよ！だけど手数料の違いもそんなに大きくないから初心者はそのままでも良いと思うよ！お父さんの方針はいかに楽してずっと続けるかということをもっとも大切にしているからね。

投信を積立で買ってリバランスをすることに徹するということでしょ。

そうだよ！単純なようだけどその「仕組み化」が投資で成功する秘訣なんだ。勉強を進めて慣れてきたらＥＴＦを買ってもいいけど自分が初心者だと思っているうちはやめておこう！

はーい！

でもお父さんもＥＴＦは買っても良い金融商品の一つだと思っているよ！実際に買っているしね・・・。「初心者のうちは積立ができないからやめとこう」という意味だよ！

よくわかりました。