投資信託と税金

投資信託に税金はかかるの？



個人で投資信託をしていることを前提とすると現金に戻さない限り税金はかからないよ。


現金に戻さない限り？



基本的に儲かった分の2割が税金としてとられるんだけど、その儲かったという基準が現金に換えたときということだよ。たとえば含み益の間は税金はとられないんだよ。


含み益？



儲かっているけど投資信託をお金に換えていない状態のことだよ。証券口座に「+」で表示されている状態だね。


なるほど利益が確定していないから税金はとられないんだね。



その通り「税金は出口で取られる」と覚えると良いよ。


「税金は出口で取られる」かぁ。複利ですごく増えた投資信託を換金したらすごく税金をとられるね。



重要な指摘だね。しかし遠い将来の税制なんてわからないから今から心配してもしょうがないよ。もしかしたらそのときには10％にもどってたりする可能性も無いわけじゃないし・・・。


税率が下がる可能性もあるの？



その時の政策次第だね。投資を奨励しようということになったりしたら下がるかもしれないし。


なるほど！



でもわからないことは心配してもしょうがないからとりあえず増やすことを考えたほうが得だと思うよ。

今日のポイント

投資信託には換金時に20％の税金がかかる

投資信託の含み益に税金はかからない。（個人の場合）

将来の税制はわからないから心配してもしょうがない。

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