投資信託　特別分配金について

お父さん！テレビでみたけど投資信託で分配金を受け取りながら生活をしている人がいて結構良い暮らしをしていたよ。



お金を増やすと言う観点からは分配金を受け取ることはお勧めできないけど。人には様々な理由があるからね。分配金で生活することもある程度資産がある人はできると思うよ。


分配金で生活できるようになると、なんだか生活にゆとりが出来て良いよねー。



投資信託の分配金には2種類あって注意が必要だよ。


分配金には2種類？



分配金には「普通分配金」と「特別分配金」という2種類があるんだよ。実際に投資をしてみると受付窓口の金融機関から分配金が出るたびに明細が送られてくるから確認してみるといいよ。


この2種類は何が違うの？注意すべきことって？



「普通分配金」はイメージどおりの分配金と考えていいよ。


イメージどおりの分配金？



分配金ってどんなイメージ？



えっとー、株の配当金みたいにお金が儲かった分を投資家に還元するのが分配金なんじゃ・・・・。違うの？



そうだよ、「普通分配金」はそんな感じだよ。



特別分配金は？



特別分配金は別名：元本払戻金って呼ばれているんだよ。



元本払戻金？



自分が購入した投資信託の元本が戻ってきているだけだよ。


自分が購入した投資信託の元本が戻ってきているだけ？



そうだよ！その証拠に明細を見てみると、普通分配金は税金が差し引かれているけど、特別分配金は税金が引かれてないだろう？


本当だぁ。手数料を払って購入している投資信託から自分のお金が戻ってきているだけって・・・・・



そうだよ、投資信託の毎月分配型がタコ足と例えられるのはそのせいだよ。特別分配金を受け取って喜んでいてはだめなんだよ。

今日のポイント

投資信託の分配金はお金を増やすためには受け取らない方が良い

投信の分配金は普通分配金と特別分配金の2種類がある

特別分配金は元本が戻ってきているだけ！！

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