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4種類の投資信託のリスクとリターンについて

お父さんが買っている4種類の投資信託のどの投資信託のリスクが高くてどの投資信託がリスクが低いの？

ここで一度はっきりさせておきたいけど、リスクって何だと思う？

リスクってお金が減る可能性のことじゃ・・・。

確かにそうなんだけど減る可能性が高い投資信託は増える可能性も高いと教えたよね。覚えている？

うん「ハイリスク・ハイリターン」「ローリスク・ローリターン」が投資の原則でしょ？

そうだよ！だからリスクが高い投資信託は値動きが激しい投資信託といい換えることができるんだ。増えたり減ったりする波が激しい投資信託が「ハイリスク・ハイリターン」であると覚えると良いよ！

4つの投資信託のうちどれが値動きが激しいの？

上の図のように4つの投資信託は並べることができるんだ一番「ハイリスク・ハイリターン」なのが世界の株式に投資する投資信託で、一番「ローリスク・ローリターン」なのが日本の債券に投資する投資信託だと言えるね。

なるほど！これは必ずそうなの？

投資の世界に必ずはないんだ。でも過去のデータからみると上の図のような傾向があるということだ。実際にやってみるとほぼ上の図のような値動きで正しいと言えるね。時と場合によっては債券が株式より大きな値動きを示すこともあるけどね・・・。

日本の債券にばかり投資していると値動きが小さいので減る可能性も少ないけど増える可能性も少ないということだね。

そうそう！だんだん「ハイリスク・ハイリターン」と「ローリスク・ローリターン」の意味を理解してきたようだね。

リスクをとって大きく増やしたい場合は世界の株式に投資する投資信託がいいんだね。

その通り！4種類に分けて積立をすることでリスクを避けながら、長期投資で経済の成長と複利の力を借りてお金を増やすという方法をとっているんだよ。

リスクをあまりとりたくない人は日本の債券を大目に持つといいということ？

その通りだよ！投資を長い期間できる人が「ハイリスク・ハイリターン」の投資信託を買っても良い人と言えるね。

でもお父さんは何で1/4づつ均等に持つように教えたの？

それは投資の初心者に難しいことを教えると混乱すると思ったからだよ。1/4づつが一番シンプルでわかりやすいだろう？それに思惑によって割合を変えるのはお父さんはあまり好きじゃないんだ。

投資に感情が入ってしまうからだね。

そうだよ！投資に感情は禁物さ。人間は弱い生き物だから感情がブレて損をすることがたくさんあるからだよ。実際にお父さんも株で目標金額まで行っていたのに「まだまだ上がる！」と欲が出て、その後急落して損をしたことが何度もあるからね。

感情を投資に入れたらダメなんだね。

ルールを決めてそれを守り続けることが成功の秘訣だとお父さんは考えているんだよ。ルールの変更は感情を入れずに慎重になされるべきだね。

ハーイ！よくわかりました。

1/4づつ均等はシンプルでわかりやすい。シンプルでわかりやすいからぶれにくいというのがお父さんの考え方だよ。

ハイリスクからローリスクまで取り揃えているしね・・・。

まあそうだね！でもインデックスファンド自体が市場平均を目標としているのでどちらかというと値動きはおだやかなんだよ。まあその話はいつかゆっくりやろう。今日はココまで