お金を増やす！投資信託の買い方のコツ（リバランス）

投資信託の積立をセットしたら後はほったらかしでいいの？



投資で儲かるためには「安く買って・高く売る」ことが必要って以前に教えたのを覚えているかい？


うん教えてもらったね。



投資信託の価格においていつが安いか高いかなんてだれもわからないんだ。だからお金を増やすためには、積立で安い時に多く買うと言ったよね。

うん！積立にすると安い時に自動的に多く買えるんだったね・・・。確かドルコスト平均法・・。



それともう一つ「リバランス」が有効なんだ！


リバランス？



自分の買った投資信託４種類を見比べて安いものを買い増すんだよ！


自分の買った投資信託４種類のうち安いもの・・・？




上の図のように減っている種類のものを買い増しをするんだ。上の図の場合だと「国内の株式」と「海外の株式」を買い増すようにするんだ。

元通り1/4づつの割合になるようにするということ？



そうだよ！いつも同じ額を積み立てているのに上の図の場合だと自分の資産の中で「国内の株式」と「海外の株式」の価値が下がっているということになるね。

資産の中で価値が下がっているということは・・・・。



つまり価値が下がっている投資信託が割安になっているということだよ。自分の資産の中での話しだけどね・・・。

そうか割安になっているから買いますのかぁ。安く買って・・・だもんね。



そうだよ一番高くなっている投資信託の額と他の三つが同じになるように買い増しをするんだ。お金に余裕があれば買い増しをするだけでいいよ。もし余裕がなければ高くなっているの（増えているの）を売って安いの（減っているの）を買えばいい。これをリバランスというんだ。

リバランスかぁ。



リバランスとは文字通り元のバランスに戻すということだよ。投資信託の価格においていつが安くていつが高いかなんて誰もわからないけど、この方法で自分の資産の中でどの投資信託が安くてどの投資信託が高いかを判断するんだ。

リバランスはいつやればいいの？



これもいろんな説があるけど1年に1回でいいよ。たとえば自分の誕生日に必ずリバランスするといった具合に！忘れずにやることが大切さ。

1年に１回だけでいいならそれほど手間はかからないね。



お父さんは手間がかからない方法を勉強しているからね。いろいろやることが多いと忘れちゃうし長続きしないからね・・・。

お父さんは投資を仕組み化しているんだね。



そうだね！仕組み化だね。重要なことだよ。


リバランスはずっと続けるの？



そうだよ基本的に毎年かならずやるんだ。大きく持っている投資信託の割合が動いたらやるという人もいるけどそれだと感情が入るからお父さんはダメだと思う。大切なのは仕組み化して人間の感情が入らないようにすることだよ。

感情が入らないようにだね。



積み立てているとどんどん額が大きくなるからリバランスの効果も大きくなっていくんだ。リバランスについて理解できたかな？今日はココまで次回は毎月分配型の投資信託について教えるよ。

今日のポイント

リバランスとは持っている投資信託の割合を元に戻す作業


リバランスすることでその時に安い投資信託を購入できる


リバランスは年に１回忘れずにする

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